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殷勇：人民幣能夠豐田汽車貸款試算在“一帶一路”建設中發揮更大作用

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來源：金融時報

見習記者許婷

本報伊春8月13日電見習記者許婷報道 8月12日，中國人民銀行副行長殷勇出席首屆中國金融四十人伊春論壇並發表瞭題為《優化開發性金融模式更好服務“一帶一路”建設》的主旨演講。殷勇表示，人民幣能夠在“一帶一路”建設中發揮更大作用。

在開發性金融推進過程中，不可避免地面臨幣種選擇的問題。殷勇指出，我們經常遇到這種情況，美國、日本、歐盟實行零利率或負利率政策，日本10年期國債利率僅為0.05%，美元10年期利率也在2.2%左右，在國際上融資絕對成本相對較低，而人民幣10年期國債利率則達到3.5%左右的水平，因此，給人形成的印象是我們的資金沒有競爭力。

不過，在殷勇看來和潤車貸試算，這種認識可能不準確。他進一步解釋說，如果金融市場足夠發達，兩種幣種可以通過貨幣掉期操作進行轉化。此外，我們也能提供多個幣種的融資選擇。中國外匯儲備包含全球所有發達國傢和新興市場國傢的貨幣。如果融資需求中有其他幣種需要，是能夠滿足需求的。

而且，殷勇認為，“由於我們的人民幣池子相對而言更大，所以在提供人民幣資金方面更具有相對競爭優勢，人民幣機車分期零利率應該能夠在‘一帶一路’建設中發揮更大作用。”

據亞洲開發銀行測算，2016年至2020年5年期間，除中國以外，亞太地區國傢在基礎設施投資方面的需求大約每年為5030億美元，但公共部門和私人部門的資金供給量總額僅為每年1960億美元。“由此可見，供給量和需求量之間的差額將達到每年3070億美元，約占所涉及地區GDP的5%。”殷勇表示，按照這一比例進行推算可知，“一帶一路”全部覆蓋區域中的基礎設施投資缺口將會超過每年6000億美元，這一巨大缺口的背後含義不言而喻。

殷勇表示，從對亞太地區主要國際金融機構資本金規模的統計來看，以開發性為主的主要國際金融機構資本金總規模隻有5134億美元。換言之，即便將上述所有開發性金融機構資本金全部用於投資“一帶一路”基礎設施建設，也無法彌補這一項目一年所需的資金量。“所以，資金是‘一帶一路’建設的關鍵。而對於滿足‘一帶一路’建設的資金需求，毫無疑問，開發性金融應發揮主要作用。”殷勇強調。

殷勇認為，在傳統的開發性金融中，通常對選定項目直接開展貸款融資，但開發性金融資金有限，可用資源往往被少數項目全部占用，很難發揮杠桿效應以滿足更多項目的資金需求。而且，與商業性金融不同，開發性金融采用保本微利的基本模式，這一模式隱含一定程度的暗中補貼，主要體現為利息補貼。由於補貼沒有顯性化，在進行談判和作出決策時往往意識不到這種補貼的程度。

此外，殷勇進一步表示，開發性金融的資金成本相對較低，導致不同國傢或不同項目之間存在攀比情況。由於開發性金融往往對少數項目提供大量的資金支持，項目集中度比較高，其在項目建成後存在比較大的道德風險。因此，開發性金融的傳統模式很難滿足“一帶一路”建設的巨大資金需求。

“我們要盡可能發揮開發性金融的杠桿作用，提升開發性金融的效力。”殷勇認為，具體來看，首先，開發性金融有限的資金應當盡可能用於股本投資，從而撬動更多的債務融資。其次，開發性金融資金應當盡可能用作劣後級資本，承擔更多風險，從而撬動更多的股權投資跟進。再次，盡可能采取公私合營模式，更多撬動私人部門投資。第四，開發性金融資金應當盡可能投資基礎設施、國傢安全相關的外部效應強的項目，給市場及“一帶一路”沿線國傢提供更多公共品，從而撬動其他更多項目投資，使得其他項目在商業上更具有吸引力和可持續性。

殷勇表示，發揮資金杠桿效用以後，可以運用分散化手段完善“一帶一路”開發性融資風險管理，避免有限的開車貸試算excel發性金融資金集中在少數大型項目上。否則一旦出現風險，損失會比較大。

根據多年統計，發展中國傢和新興市場整體經濟增長率大大超過全球平均水平和發達國傢水平。“也就是說，隻要開發性金融投資足夠分散，在較長時間內，總體上資金是安全的，同時會有不錯的盈利前景。如果遵循保本微利模式，對盈利作出適當讓步，還能撬動更多的資金。”殷勇表示，按照這樣的模式，開發性金融不是單刀直入、單打獨鬥，而是和其他資金一起進行項目融資，這樣可以避免道德風險以及攀比，盡可能發揮市場機制的作用。

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